出埃及記-艾蜜莉的自由之路
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建立一套SOP,遠離股價漲跌迷失

 

建立一套SOP,遠離股價漲跌迷失

女孩子一定有這種經驗,逛街買東西

如果能跟老闆殺到價,那整天就會很開心,對不對?!

投資買股票也是一樣,總希望買到便宜的股票

如果之後漲上去,整天也會很開心,但如果沒有

整天心情就會很Blue,覺得很討厭不知道該怎麼辦

如何讓自己每天維持好心情?

就是投資之前先在心理建立一套標準流程(S.O.P)

這樣才不會因為股價的短暫漲跌而迷失自己囉^^

 

第一關  把錢存起來

經營之神王永慶曾說:

「你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存的一塊錢才是你的一塊錢」

儲蓄是所有投資之始,沒有錢哪來投資?

所以,平常生活盡量簡單,把錢省下來積小成多

一個月存個幾百、幾千,時間一久算下來也是很可觀的喔!

 

第二關  把錢分開管理

建議把錢分開來管理,比如說拿來投資的錢

盡量用已經閒置的錢,什麼是閒置的錢?

簡單說,就是這筆錢不見了,你也不會心痛

另外像生活費、定存、保險帳目盡量能清楚

甚至每天都要養成記帳的習慣,不要覺得麻煩

 

所謂「開源節流」,每一個階段都要嚴格把關

這的確需要一點紀律,但這真的是好習慣喔

你不要想明天再開始,今天就開始動手做!

 

第三關  決定買股名單



我們可以從財務指標裡去蕪存菁,篩選好股

 

但開始做財務評估前,要先確認企業的「財報透明度」,

若財報過於複雜、難以評估,則財務資訊便無參考價值。

 

所以用以下10個評估項目,初步篩選掉不良企業,

就能找出體質穩健的好股票:!

(10個項目中,至少6個項目要是「正常」的)

 

1. 是否年年賺錢

一間公司能不能長久經營下去,賺錢的能力非常重要,

所以一般正常的企業應該是年年獲利,只是賺多賺少的差別而已。

 

2. 是否是燒錢慘業

企業靠不停的把盈餘再大舉投入機器設備和廠房才能苦苦經營,

有賺1元花2元的傾向,此種企業最著名的就是台股的「四大慘業」。

 

3. 是否體質幼弱

上市櫃時間太短、股本太小、淨值太低的公司,

若經歷景氣循環低谷與利空的考驗之下會相對不穩健。

 

4. 是否靠副業賺錢

公司未專心經營本業,獲利有大部分都是靠不穩定的業外收入得來,

萬一下期業外收入減少,收益就會受很大的影響。

 

5.  是否業外虧損(轉投資五鬼搬運、乾坤大挪移)

本業看起來是賺錢的,業外卻大虧損,

IFRS新制之後甚至可以把虧損隱藏在關聯企業、金融資產等項目,不影響EPS。

 

6. 是否營收大灌水

很多問題企業每月公布的營收很高,但營收中應收帳款和存貨的比例很大,

甚至與關係人交易製造假營收,實際上卻沒賺到錢。

 

7. 是否現金斷水流

企業表面上有營收,卻沒有實際上的現金,也很難發放股利,要小心這樣「外強中乾」的企業

 

8.是否欠錢壓力大

企業負債比例太高,容易導致長短期資金周轉不靈而倒閉。

 

9.是否印股票換鈔票

企業很缺錢,不停的辦理現金增資或發行可轉債和股東要錢,

導致股本膨脹,長期稀釋獲利。

 

10.是否連內行人都不想持有

一家公司的經營情況,董監事最知道,

如果董監事和三大法人持股比例太低,表示對營運沒有信心。

 

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如果還沒建立自己名單的網友

不妨參考這些名單,再慢慢增減出屬於自己的口袋名單

 

第四關  定期監控,買進抱股

定期監測股價現況,若便宜價格浮現

則注意資金控管(不單壓或重壓某支個股),並分批買進,持續建立持股組合

而若價格太高,則持續耐心等待便宜價格來臨

 

再來就是抱股了,這沒有別的秘訣

就只有兩顆心「信心」跟「耐心」

而要做到這一點,心理素質相當重要!

而當初買股若是經過自己謹慎思考評估才買的,

更可以加強抱股的信心,所以第三關決定買股名單非常重要

 

第五關 決定賣股時機

賣股的原因有很多種包括:

1.當初的買進理由消失,如企業或產業將走向長期衰敗,好學生變壞學生了。

 

2.獲利達到預設的賣出價格

(EX: 股價高漲達到歷史股價的高檔區,以現今股價來看殖利率太低

或觸及艾蜜莉定存股的合理價以及昂貴價..等)

 

3.獲利達到預設的停利點則分批賣

停利點看個人風險偏好自行設定,例如:15%、20%、30%...等

但若是股災在底部買的股票,幾乎都會上漲100%,盡量不要太早賣出

 

小雪花→中雪團→大雪球

賣出股票後,盈餘再補充入儲蓄中,

長期下來藉由以上第一~五關的投資SOP,雪花→雪團→雪球

簡單的事能重複耐心的做,就是不簡單!

 

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>>艾蜜莉的全套價值投資方法,請先看: 價值投資分享地圖

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凡事謙虛、溫柔、忍耐,用愛心互相寬容

用和平彼此聯絡,竭力保守聖靈所賜合而為一的心

聖經 ----- 以弗所書4章2,3節

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